新法案では俗に言う「振り込め詐欺」対策により、銀行の支払いは3日遅れる可能性がある。
銀行は疑わしい支払いをより長く保留することが許されるが、取引が正当であると判明した場合、損失を被った顧客に補償しなければならなくなる。
銀行は詐欺を抑制するため、疑わしい支払いを調査する時間を延長される可能性がある。
英国財務省は、新法案により、銀行が不正な支払いを疑う合理的な理由がある場合、最大72時間まで取引を一時停止できるようになると発表した。
現在、銀行は翌営業日までに支払いを処理するか拒否しなければならない。
銀行業界団体の支持を得たこの動きは、銀行や決済会社がいわゆる公認プッシュ型決済詐欺の被害者（最も一般的なタイプ）に返金しなければならない最高額をめぐる論争に続くものだ。
詐欺とは、個人や企業が騙されて詐欺師の口座に送金してしまうことである。
銀行側は上限額を下げるよう働きかけ、最終的に1件あたり85,000ポンド(1,700万円）に設定された。これは月曜日に施行される。
政府は、支払いを遅らせる権限を追加することで、銀行が昨年詐欺で失った推定4億6000万ポンド（920億円）を削減するのに役立つだろうと述べた。
これはイングランドとウェールズで報告された犯罪の3分の1以上を占め、購入詐欺やロマンス詐欺による損失も含まれている。
予定されている規則では、銀行が支払いを詐欺と示唆する証拠を見つけた場合、遅延について顧客に通知し、ブロックを解除するために必要なことを説明する必要がある。
詐欺と詐欺の苦情が6年ぶりの高水準にとなり銀行は、遅延によって発生する可能性のある利息や遅延損害金を顧客に補償しなければならない。
英国財務省のチューリップ・シディック経済担当大臣は、「毎年、何億ポンドもの金額が詐欺師によって失われており、脆弱な地域社会をターゲットにして、普通の人々の生活を台無しにしている。だからこそ、銀行が疑わしい支払いを調査する時間を増やし、詐欺師が織り成す犯罪の呪縛を解くのです。」
業界団体UKファイナンスの経済犯罪担当マネジング・ディレクター、ベン・ドナルドソン氏は、「この追加時間によって、決済サービス・プロバイダーはリスクのある顧客と接触できるようになる。これにより、このようなひどい犯罪が引き起こす心理的被害を抑え、犯罪者の手に金が渡るのを阻止できる可能性があります。」と彼は述べた。
詐欺を避けるためのヒント
FOSは詐欺の被害に遭わないためのヒントをいくつか提供している：
- 銀行や警察から「安全な口座」にお金を移すよう電話がかかってくることはない。電話を切って銀行に連絡すること。
- 雇用機会の一環としてお金を支払う場合は要注意。詐欺の可能性が高い。
- ソーシャル・メディアで宣伝されている投資は、疑わしい可能性があります。金融行為監督機構（Financial Conduct Authority）によって規制されている会社であることを確認する。
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